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Banca de investimento em novas companhias e formas de fazer ainda mais | intralinks

Com o objectivo de a maior parte dos bancos do investimento, este primeiro desafio foi reunir os dados necessários com o objectivo de julgar a lucratividade do cliente (e outras métricas) de maneira holística entre produtos e regiões geográficas. Muitos sistemas de tecnologia por bancos foram criados com o objectivo de lançar suporte a negócios por 1 único produto ou do geografia única, de modo de que os dados por receita no nível do cliente talvez tenham que ser agregados a partir de diversas origens. As companhias adquiridas ou mescladas de outras entidades também podem vir a deter dados que se vêem por vários mecanismos (ou duplicados). Usualmente, esses mecanismos de suplementos alimentares separados não usam este precisamente mestre de dados de referência do cliente nem as mesmas hierarquias por entidade de clientes, o que significa de que estes dados do cliente não podem vir a ser comparados e resumidos do forma consistente em todos estes negócios. Como comissões, são facilmente calculadas e atribuídas pelo cliente, outras, como facilitação ou receitas de derivativos OTC, são muito ainda mais complexas. Por exemplo, as posições longas de um cliente por corretagem primário podem possibilitar produzir um spread do abono, incorrer em uma despesa por financiamento e fornecer títulos adicionais receita de empréstimos através da internalização.

Do lado do custo, correctas despesas, tais como custos de câmbio, custos do financiamento, chamadas do analistas ou serviços de introdução do capital, podem vir a ser fáceis por mensurar e tocar a clientes individuais. Outros custos, como cobertura do vendas ou serviço ao cliente, são relativamente fáceis do atribuir, porém introduzem um problema por “galinha ou ovo”, como exemplo, prover cobertura do vendas mais sênior ou ainda mais extensiva a um cliente lucrativo pode vir a reduzir a lucratividade desse cliente. como gerenciamento de suplementos alimentares ou suporte a aplicativos por tecnologia, não podem possibilitar ser alocados entre clientes isento recorrer a algum espécie do metodologia de alocação estereotipada. Tais como esses custos podem possibilitar ser substanciais, deve-se deter cuidado com o objectivo de confirmar de que os cálculos por lucratividade resultantes não são exclusivamente uma manifestação da alternativa Por tal razão, certos bancos optarão por alocar apenas algumas despesas diretas e atribuíveis na análise de rentabilidade por seus clientes.

A maioria das companhias do comércio de capitais recebe grandes alocações de custos de funções como operações e tecnologia. Ainda que esses custos sejam recorrentemente alocados aos negócios do produto usando base em métricas, tais como contagens por transações, saldos ou números por contas, isso não justifica necessariamente alocação extra desses custos até mesmo o nível do cliente usando essas mesmas métricas. Ao decidir incluir esses custos nos cálculos por lucratividade do cliente, os bancos devem considerar se esses custos deveras diminuem ou “desaparecem” usando a saída do cliente (ou do negócio do produto). Alguns comportamentos do pt.datarooms.org cliente, como taxas mais altas de interrupções comerciais pedidos de transferência eletrônica manual ou envios por arquivo do negociação atrasada podem possibilitar criar custos incrementais com o objectivo de atendimento ao cliente, escritório central ou operações. Na medida em que esses clientes podem ser identificados e estes custos desses comportamentos compreendidos, esses custos podem ser incorporados às estudos do lucratividade do cliente. Muitas vezes, as vendas e o serviço trabalharão diretamente com os clientes para diminuir ou cobrar por essas atividades. ) A estudo de lucratividade do cliente não precisa necessariamente ser abrangente com o objectivo de ser eficiente, como capturar a maior parte de receitas e despesas facilmente atribuíveis têm a possibilidade de ser suficiente com o objectivo de diferenciar diferentes níveis por clientes. e apoiar estes esforços do vendas e serviços apropriados.

Capturar estes dados precisos, calcular a lucratividade do cliente e outras métricas e distribuir estes relatórios de lucratividade do cliente com o objectivo de as equipes do vendas, serviços e gerenciamento apropriadas usualmente requer uma combinação por tecnologia e equipe dedicada. Por exemplo, capturar visitas do analistas ou atividades do cobertura do vendas têm a possibilidade de exigir de que esses grupos rastreiem suas chamadas e / ou reuniões por meio por 1 aplicativo CRM e atribuir custos do serviço ao cliente podem vir a exigir o rastreamento por as suas atividades pelo cliente, talvez por meio do software de fluxo do produção. Quaisquer bancos do investimento designaram equipes do gerenciamento de dados do conta para serem responsáveis por reunir, analisar e regular a lucratividade do cliente e estes dados relacionados. Essas equipes costumam se reportar a gerentes seniores do vendas ou divisões.

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